熟女人妻网 民生加银龙头优选股票: 民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金合同更新

  民生加银基金经管有限公司 民生加银龙头优选股票型证券投资基金        基金合同  基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司  基金托管东谈主：中国开荒银行股份有限公司        二○二四年十月 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                                                                                                           基金合同                                                           目             录 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同                     第一部分   弁言   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 权柄义务，表率基金运作。 法》”)、     《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、                                  《公开召募 证券投资基金运作经管办法》(以下简称“《运作办法》”)、                            《证券投资基金销售管 理办法》(以下简称“《销售办法》”)、                   《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》 (以下简称“《信息败露办法》”)、                 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管 章程》（以下简称“《流动性风险经管章程》”）和其他谈论法律律例。 益。   二、基金合同是章程基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的基本法律文献，其 他与基金关系的触及基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过头他谈论章程享有权柄、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其捏有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接受。   三、民生加银龙头优选股票型证券投资基金由基金经管东谈主依照《基金法》、 基金合同过头他谈论章程召募，并经中国证券监督经管委员会(以下简称“中国证 监会”)注册。      中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场 出息作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      基金经管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎辛劳的原则经管和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。      投资者应当风雅阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵寓纲领等信息 败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、基金经管东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外败露触及本基金的信息，其 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同 内容触及界定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的，如与基金合同有突破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律律例的强制性章程不一致，应当以届时有用的法律律例的章程为准。   六、基金财富投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及交游法则等各异带来的稀疏风险，包括港股商场股价波动较大的风 险（港股商场实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表 现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益 变成损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市 的情形下，港股通不行平方交游，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风 险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   七、基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采取将部分 基金财富投资于港股或采取不将基金财富投资于港股，基金财富并非势必投资 港股，存在分歧港股进行投资的可能。   八、本基金的投资边界包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱 大幅波动致使出现较大耗损的风险，以及与革新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭 证刊行机制以及交游机制等关系的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书 的“风险揭示”章节的具体内容。   九、本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 除外。法律律例或监管机构另有章程的，从其章程。   十、本基金合同约定的基金居品贵寓纲领编制、败露与更新要求，自《信息 败露办法》实施之日起一年后启动施行。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                            基金合同                     第二部分    释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对本基金合同的任何有用矫正和补充 优选股票型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补充 过头更新 品贵寓纲领》过头更新 额发售公告》 司法解释、行政限定以过头他对基金合同当事东谈主有逼迫力的决定、决议、文牍等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的矫正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其经常作念出的 矫正 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                          基金合同 的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正       《流动性风险经管章程》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管章程》及颁布机关 对其经常作出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 正当登记并存续或经谈论政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及关系法律法限定程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关系法律法限定程，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内 证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调理、转托管及按期定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东谈主签订了基金销售 工作条约，办理基金销售业务的机构 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                     基金合同 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额捏有东谈主名册和办理非交游过户等 理有限公司或接受民生加银基金经管有限公司托福代为办理登记业务的机构 经管的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调理及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并获取中国证监会书面证实的 日历 产算帐已矣，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得逾越 3 个月 绽放日 本基金参与港股通交游且该使命日为非港股通交游日时，则基金经管东谈主可根据实 际情况决定本基金是否绽放申购、赎回及调理业务，具体以届时的公告为准 是表率基金经管东谈主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同着力 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 章程的条件，苦求将其捏有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调理为基金 经管东谈主经管的其他基金基金份额的步履 捏基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金调理中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调理中转入申 请份额总额后的余额)逾越上一绽放日基金总份额的 10% 行入款利息、已末端的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 申购款过头他财富的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱给以变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通达受 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同 限的新股及非公开刊行股票、财富复旧证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或 交游的债券等 值的方式，将基金调理投资组合的商场冲击成安分派给履行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公谈对待 账户进行处置算帐，目的在于有用阻拦并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险经管器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，有益账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不细则性的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减值准 备仍导致财富价值存在要紧不细则性的财富；（三）其他财富价值存在要紧不确 定性的财富 基金份额捏有东谈主工作的用度 财富入网提销售工作费的基金份额 产入网提销售工作费的基金份额 互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露 网站）等媒介 事件 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同              第三部分   基金的基本情况   一、基金称呼   民生加银龙头优选股票型证券投资基金   二、基金的类别   股票型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型绽放式   四、基金的投资观念   本基金在合理的财富配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自 下而上的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额捏有东谈主获取永久郑重的逾额申诉。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金认购费率按招募说明书及基金居品贵寓纲领的章程施行。   七、基金存续期限   不按期   八、基金份额类别   本基金根据申购用度、销售工作费收取方式的不同，将基金份额分为 A 类 和 C 类基金份额。在投资东谈主申购时收取申购用度、不从本类别基金财富入网提销 售工作费的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金财富入网提销售工作 费、在投资东谈主申购时不收取申购用度的基金份额，称为 C 类基金份额。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   本基金 A 类、C 类基金份额辩认确立基金代码，辩认意想和公告基金份额净 值和基金份额累计净值。   投资东谈主可自行采取申购的基金份额类别。在不违背法律律例、基金合同的约 定以及对基金份额捏有东谈主利益无实质性不利影响的情况下，在履行稳妥门径后， 基金经管东谈主可增多、减少或调理基金份额类别确立、变更收费方式或者住手现存 基金份额的销售、对基金份额分类办法及法则进行调理等，并在调理实施之日前 依照《信息败露办法》的谈论章程在指定媒介上公告，不需要召开基金份额捏有 东谈主大会。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同              第四部分   基金份额的发售   一、基金份额的发售时候、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得逾越 3 个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金管 理东谈主败露的基金销售机构名录。   适正当律法限定程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   二、基金份额的认购   本基金的认购费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书及基金居品贵寓纲领 中列示。基金认购用度不列入基金财产。   有用认购款项在召募时期产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东谈主 统统，其中利息转份额以登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的意想方法在招募说明书中列示。   认购份额的意想保留到一丝点后两位，一丝点两位以后的部分四舍五入，由 此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。   基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定凯旋，而仅代表销售机 构如实吸收到认购苦求。认购的证实以登记机构或基金经管东谈主的证实结果为准。 对于认购苦求及认购份额的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权柄， 不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或关系公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或关系公告。 份额认购苦求单独意想，认购一经受理不得取销。 金经管东谈主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相隐敝前述 50%比例 要求的，基金经管东谈主有权拒却该等全部或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金份 额数以基金合同奏效后登记机构的证实为准。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同                第五部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金经管东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资证明之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东谈专揽理已矣基金备案手续并取 得中国证监会书面证实之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。 基金经管东谈主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》奏效事宜给以公 告。基金经管东谈主应将基金召募时期召募的资金存入有益账户，在基金召募步履 末端前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不行奏效时召募资金的处理方式   淌若召募期限届满，未称心基金备案条件，基金经管东谈主应当承担下列包袱： 期活期入款利息； 基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和财富边界   《基金合同》奏效后，鸠合 20 个使命日出现基金份额捏有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在按期证明中给以 败露；鸠合 50 个使命日出现前述情形的，                     《基金合同》间隔，不需要召开基金份 额捏有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同           第六部分      基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时局   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主 在招募说明书或其他关系公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时局或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时候   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通交游且该 使命日为非港股通交游日时，则基金经管东谈主可根据履行情况决定本基金是否绽放 申购、赎回及调理业务，具体以届时的公告为准，具体办理时候为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平方交游日的交游时候，但基金经管东谈主根据法律律例、中 国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交游商场、证券/期货交游所交游时 间变更或其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应 的调理，但应在实施日前依照《信息败露办法》的谈论章程在指定媒介上公告。   基金经管东谈主自基金合同奏效之日起不逾越 3 个月启动办理申购，具体业务办 理时候在申购启动公告中章程。   基金经管东谈主自基金合同奏效之日起不逾越 3 个月启动办理赎回，具体业务办 理时候在赎回启动公告中章程。   在细则申购启动与赎回启动时候后，基金经管东谈主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息败露办法》的谈论章程在指定媒介上公告申购与赎回的启动时候。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调理。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或调理 苦求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 基金份额净值为基准进行意想； 序赎回； 依照《信息败露办法》的谈论章程在指定媒介上公告； 投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。   基金经管东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金经管东谈主 必须在新法则启动实施前依照《信息败露办法》的谈论章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的门径   投资东谈主必须根据销售机构章程的门径，在绽放日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的苦求。   投资东谈专揽理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理 法则等在着力基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   投资者申购基金份额时，必须在章程的时候内全额托付申购款项，投资东谈主交 付申购款项，申购成立；登记机构证实基金份额时，申购奏效。基金份额捏有东谈主 递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。投资者赎回苦求生 效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生浩繁赎回或 本基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照本基金合同谈论条件处理。遇证券/期货交游所或交游商场数据传输延伸、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能控 制的因素影响业务处理经过，则赎回款项划付时候相应顺延。   基金经管东谈主不错在法律律例和基金合同允许的边界内，对上述业务办理时候 进行调理，基金经管东谈主必须在调理实施前依照《信息败露办法》的谈论章程在指 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                    基金合同 定媒介上公告。   基金经管东谈主应以交游时候末端前受理有用申购和赎回苦求确本日手脚申购 或赎回苦求日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交游的有 效性进行证实。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+ 2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的证实情况。若申购不凯旋， 则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定凯旋，而仅代表销 售机构如实吸收到苦求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于申 请的证实情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致 使其关系权益受损的，基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此变成 的损失或不利效率。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募说明书或关系公告。 体章程请参见招募说明书或关系公告。 参见招募说明书或关系公告。 基金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风险限制的需要，可采取上述措施对基金边界给以控 制，具体见基金经管东谈主关系公告。 份额的数目限制。基金经管东谈主必须在调理实施前依照《信息败露办法》的谈论规 定在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过头用途 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同 值在本日收市后意想，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行稳妥门径，不错 稳妥延伸意想或公告。 方式详见招募说明书。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金经管东谈主决定，并 在招募说明书及基金居品贵寓纲领中列示。申购的有用份额为净申购金额除以当 日的该类基金份额净值，有用份额单元为份，上述意想结果均按四舍五入方法， 保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金的赎回费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书及基金居品贵寓纲领中列 示。赎回金额为按履行证实的有用赎回份额乘以当日的该类基金份额净值并扣除 相应的用度，赎回金额单元为元。上述意想结果均按四舍五入方法，保留到一丝 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 列入基金财产。C 类基金份额不收取申购用度。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照关系法律律例设定，具体 见招募说明书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额 计入基金财产。 份额具体的意想方法、赎回费率、赎回金额具体的意想方法和收费方式由基金管 理东谈主根据基金合同的章程细则，并在招募说明书中列示。基金经管东谈主不错在基金 合同约定的边界内调理费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日 前依照《信息败露办法》的谈论章程在指定媒介上公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵命关系法律律例以及 监管部门、自律法则的章程。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                    基金合同 有东谈主利益无实质性不利影响的情形下根据商场情况开展基金促销步履。在基金促 销步履时期，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错稳妥调低基 金申购费率、赎回费率、销售工作费率。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求。 基金财富净值。 他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东谈主利益的情 形。 导致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法平方运行。 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相隐敝 50%鸠合度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 格且采取估值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当暂停接受申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金经管东谈主应当根据谈论章程在指定媒介上刊登暂 停申购公告。淌若投资东谈主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将 退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金经管东谈主应实时收复申购业务的办 理。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 基金财富净值。 经管东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回苦求。 格且采取估值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付； 如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额捏有东谈主在苦求赎回时可预先采取将当日可能未获受 理部分给以取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主应实时收复赎回业务的 办理并公告。   九、浩繁赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 调理中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调理中转入苦求份额 总额后的余额)逾越前一绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了浩繁赎回。   当基金出现浩繁赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的财富组合情状决定 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主合计有能力支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按平方赎回门径施行。   （2）部分宽限赎回：当基金经管东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有辛苦或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金财富净值变成较大 波动时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错采取宽限赎回或取消赎回。采取宽限赎回的，将自 动转入下一个绽放日不竭赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被取销。宽限的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础意想赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采取，投资东谈主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。      若基金发生浩繁赎回，对该单个基金份额捏有东谈主当日赎回苦求逾越上一开 放日基金总份额 10%以上的部分，基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额捏有 东谈主超出 10%的赎回苦求实施宽限办理，具体措施如下：宽限的赎回苦求与下一开 放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明 确采取，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。对于单个基金份额捏有东谈主当 日赎回苦求未逾越上一绽放日基金总份额 10%（含 10%）的赎回苦求与其他投资 者的赎回苦求应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理 的赎回份额。对于上述因宽限办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时可 以采取宽限赎回或取消赎回。采取宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日不竭赎 回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤 销。   （3）暂停赎回：鸠合 2 个绽放日以上(含本数)发生浩繁赎回，如基金经管东谈主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速支付赎 回款项，但不得逾越 20 个使命日，并应当在指定媒介上进行公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同   当发生上述浩繁赎回并宽限办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个交游日内文牍基金份额捏有东谈主，说明谈论处理方 法，在两日内在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各样基金份额净 值。 公告的增屡次数，但基金经管东谈主须依照《信息败露办法》，最迟于再行绽放日在 指定媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告，或根据履行情况在暂停公告中明确 再行绽放申购或赎回的时候，届时可不再另行发布再行绽放的公告。   十一、基金调理   基金经管东谈主不错根据关系法律律例以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金经管东谈主经管的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费， 关系法则由基金经管东谈主届时根据关系法律律例及本基金合同的章程制定并公告， 并提前奉告基金托管东谈主与关系机构。   十二、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额捏有东谈主通 过中国证监会认同的交游时局或者交游方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额捏有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十三、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、适正当律律例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东谈主。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金              基金合同   承袭是指基金份额捏有东谈主弃世，其捏有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系贵寓，对于适合条件的非交游过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十四、基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   十五、按期定额投资谈论   基金经管东谈主不错为投资东谈专揽理按期定额投资谈论，具体法则由基金经管东谈主另 行章程。投资东谈主在办理按期定额投资谈论时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所章程的按期定 额投资谈论最低申购金额。   十六、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适正当律律例的其他情况下的冻结与解冻。   十七、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或关系公 告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                       基金合同          第七部分         基金合同当事东谈主及权柄义务   一、基金经管东谈主   （一） 基金经管东谈主简况   称呼：民生加银基金经管有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A   法定代表东谈主：郑智军   缔造日历：2008 年 11 月 3 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号   组织容颜：有限包袱公司（中外联合）   注册本钱：叁亿元   存续期限：永续策划   谈论电话：010-88566528   （二） 基金经管东谈主的权柄与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用 并经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法限定程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及谈论法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度谈论法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同 并获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及谈论法律章程决定基金收益的分派有计划；   （11）在《基金合同》约定的边界内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用推动权柄，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权柄；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益应用诉讼权柄或者 实施其他法律步履；   （15）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供工作的外部机构；   （16）在适合谈论法律、律例的前提下，制订和调理谈论基金认购、申购、 赎回、调理和非交游过户等的业务法则；   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎辛劳的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互独处，对所经管的不同基金辩认 经管，辩认记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他谈论章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳妥合理的措施使意想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的章程，按谈论章程意想并公告基金净值信息， 细则基金份额申购、赎回的价钱； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐证明；   （10）编制季度证明、中期证明和年度证明；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过头他谈论章程，履行信息败露及 证明义务；   （12）保守基金贸易奥密，不表露基金投资谈论、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他谈论章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予守密，不 向他东谈主表露；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分派有计划，实时向基金份额捏有 东谈主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他谈论章程召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务步履的司帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时候发出，何况 保证投资者简略按照《基金合同》章程的时候和方式，随时查阅到与基金谈论的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到谈论贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时证明中国证监会 并文牍基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担补偿包袱，其补偿包袱不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理谈论基 金事务的步履承担包袱；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益应用诉讼权柄或实施其 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                     基金合同 他法律步履；     （24）基金经管东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 奏效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；     （25）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；     （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；     （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。     二、基金托管东谈主     （一） 基金托管东谈主简况     称呼：中国开荒银行股份有限公司     住所：北京市西城区金融大街 25 号     法定代表东谈主：张金良     成赶快间：2004 年 9 月 17 日     批准缔造机关和批准缔造文号：中国银行业监督经管委员会银监复 [2004]143 号     组织容颜：股份有限公司     注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元     存续时期：永续策划     基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号     （二） 基金托管东谈主的权柄与义务 但不限于：     （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 看护基金财产；     （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法限定程或监管部门批 准的其他用度；     （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   （4）根据关系商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 但不限于：   （1）以老诚信用、辛劳尽责的原则捏有并安全看护基金财产；   （2）缔造有益的基金托管部门，具有适合要求的营业时局，配备饱胀的、 及格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互独处；对所托管的不同的基金辩认确立账户，独处核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册纪录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他谈论章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金经管东谈主代表基金签订的与基金谈论的要紧合同及谈论凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易奥密，除《基金法》、《基金合同》过头他谈论章程另有 章程外，在基金信息公开败露前给以守密，不得向他东谈主表露；   （8）复核、审查基金经管东谈主意想的基金财富净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履谈论的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐证明、季度证明、中期证明和年度证明出具意见，说 明基金经管东谈主在各病笃方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若 基金经管东谈主有未施行《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务步履的纪录、账册、报表和其他关系贵寓 15 年以 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 上；   （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按章程制作关系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或谈论章程向基金份额捏有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他谈论章程，召集基金份额捏有东谈主 大会或配合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时证明中国证监会 和银行监管机构，并文牍基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担补偿包袱，其补偿 包袱不因其退任而罢黜；   （20）按章程监督基金经管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金经管东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额捏有东谈主   基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主手脚《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   并吞类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同   （3）照章转让或者苦求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金工作机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 包括但不限于：   （1）风雅阅读并着力《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息败露，实时应用权柄和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其捏有的基金份额边界内，承担基金耗损或者《基金合同》间隔的 有限包袱；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同            第八部分     基金份额捏有东谈主大会   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。   一、召开事由   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调理基金运作方式；   （5）调理基金经管东谈主、基金托管东谈主的报答模范或进步销售工作费率，但法 律律例或中国证监会要求调理该等报答模范或进步销售工作费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资观念、边界或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会门径；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或意想捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额意想，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 捏有东谈主大会的事项。 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售工作费率或变更收 费方式、调理本基金的基金份额类别确切立或分类法则； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无实质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权柄义务关系发生要紧变化；   （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构调理谈论申购、赎回、调理、 基金交游、非交游过户、转托管等业务法则；   （6）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金经管东谈主召集。 提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主， 基金经管东谈主应当配合。 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 开基金份额捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或意想代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得遏抑、侵扰。 益登记日。   三、召开基金份额捏有东谈主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式 告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议容颜；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设谈论东谈主姓名及谈论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过头联 系方式和谈论东谈主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金经管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行 书面文牍基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。   四、基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律律例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释适正当律律例、《基金合 同》和会议文牍的章程，何况捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自大， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召 集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 容颜或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个使命日内连 续公布关系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文牍章程的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 经管东谈主经文牍不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额捏 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同 新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面意见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释符 正当律律例、《基金合同》和会议文牍的章程，并与基金登记机构纪录相符。 或其他方式召开，基金份额捏有东谈主不错采取书面、蚁集、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议文牍中列明。 面、蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   五、议事内容与门径   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额捏有东谈主大会谈论的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起点由大会主捏东谈主按照下列第七条章程门径细则和公 布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；淌若基金经管东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和 代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同 手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称呼）和谈论方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起点由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个使命日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调理基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、 间隔《基金合同》以特别决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据解释，不然提交 适合会议文牍中章程的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 适合会议文牍章程的书面表决意见视为有用表决，表决意见糊涂不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议启动后文书在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额捏有东谈主自行召集或大会诚然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议启动 后文书在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票 东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、奏效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。基金份额捏有东谈主大会决 议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。淌若采取通信方式进行表决，在公告 基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当施行奏效的基金份额捏有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金经管 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 东谈主、基金托管东谈主均有逼迫力。   九、实施侧袋机制时期基金份额捏有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主 和侧袋份额捏有东谈主辩认捏有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关系 基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主 捏有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的捏有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   十、本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事门径、表决 条件等章程，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关系内容 被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同 本部安分容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同   第九部分     基金经管东谈主、基金托管东谈主的更换条件和门径   一、基金经管东谈主和基金托管东谈主职责间隔的情形   （一） 基金经管东谈主职责间隔的情形   有下列情形之一的，基金经管东谈主职责间隔：   （二） 基金托管东谈主职责间隔的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责间隔：   二、基金经管东谈主和基金托管东谈主的更换门径   （一） 基金经管东谈主的更换门径 的基金经管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东谈主所捏表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起奏效； 金经管东谈主； 捏有东谈主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介公告； 料，实时向临时基金经管东谈主或新任基金经管东谈专揽理基金经管业务的交接手续，临 时基金经管东谈主或新任基金经管东谈主应实时吸收。新任基金经管东谈主或临时基金经管东谈主 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 应与基金托管东谈主查对基金财富总值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果给以公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金经管东谈主谈论的称呼字样。   （二） 基金托管东谈主的更换门径 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东谈主所捏表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起奏效； 金托管东谈主； 捏有东谈主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介公告； 贵寓，实时办理基金财产和基金托管业务的交接手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时吸收。新任基金托管东谈主或临时基金托管东谈主与基金经管东谈主查对 基金财富总值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果给以公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支。   （三）基金经管东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和门径 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主提名新的基金经管东谈主和基金托管 东谈主； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同 管东谈主的基金份额捏有东谈主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介上联合公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同               第十部分   基金的托管   基金托管东谈主和基金经管东谈主按照《基金法》、                     《基金合同》过头他谈论章程签订 托管条约。   签订托管条约的目的是明确基金托管东谈主与基金经管东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值意想、收益分派、信息败露及相互监督等关系事宜中的权柄 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同             第十一部分   基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐 和结算、代理披发红利、建立并看护基金份额捏有东谈主名册和办理非交游过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金经管东谈主或基金经管东谈主托福的其他适合条件的机构 办理。基金经管东谈主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订托福代 理条约，以明确基金经管东谈主和代理机构在投资者基金账户经管、基金份额登记、 算帐及基金交游证实、披发红利、建立并看护基金份额捏有东谈主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的权柄   基金登记机构享有以下权柄： 调理，并依照谈论章程于启动实施前在指定媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿包袱，但司法强制查验情形及法律 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的工作； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同              第十二部分        基金的投资   一、投资观念   本基金在合理的财富配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自 下而上的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额捏有东谈主获取永久郑重的逾额申诉。   二、投资边界   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以及 其他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、 债券（包括国债、场所政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调理债券 （含分离交游可转债）、可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含 超短期融资券））、财富复旧证券、债券回购、同行存单、银行入款、现款、股指 期货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器具 （但需适合中国证监会的关系章程）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳妥 门径后，不错将其纳入投资边界。   本基金的投资组合比例为：股票财富的比例为基金财富的 80%-95%，其中 投资于港股通标的股票不逾越股票财富的 50%，投资于龙头优选关系证券的比 例不低于非现款基金财富的 80%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国债期货 和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应当保捏不低于基金财富净值的 5%的 现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金经管东谈主在履行稳妥门径后，不错调理上 述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形势、证券商场走势等进 行概括分析，采取定量和定性相勾通的研究方法，细则本基金在股票、债券等各 类财富的投资比例。   （1）A 股投资策略 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同   本基金在合理的财富配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自 下而上的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额捏有东谈主获取永久郑重的逾额申诉。   本基金界定的龙头优选主题是指所处行业内具有中枢竞争上风、边界起点、 重心业务商场份额大、营业收入增长、盈利增长捏续性较好的公司。该类公司往 往具有一定影响力。   龙头公司主要通过以下定量分析和定性分析相勾通的方式来筛选： 方面进行筛选，在职一方面称心下列筛选条件的即被视作龙头公司。   A.起点的商场份额。本基金通过对上市公司所属行业或子行业的营业收入或 营业利润进行相比，判断企业的商场份额占多情况，精选出备选公司。所选的龙 头公司，其营业收入或营业利润在其所属行业中名次均不低于前 30%。   B.较强的盈利能力。本基金所选的龙头公司盈利性较好，公司的销售毛利率 和财富净利率、净财富收益率等目的均不低于行业平均水平。   C.较好的增长捏续性。本基金所选的龙头公司商场竞争上风暴露，捏续增长 能力较强，畴昔鸠合 3 年的营业收入和营业利润增长率均不低于所在行业的平均 水平。   A.竞争上风 本基金所选行业龙头公司具有暴露的竞争上风，对竞争上风的 试验主要从公司议价订价能力、革新能力以及技巧上风、经管上风、资源上风等 多方面进行概括分析。   B.公司治理 本基金所选行业龙头公司应具有细密的公司治理，对公司治理 的试验主要从公司治理结构是否合理、公司高管诚信纪录是否细密、是否存在变 相占用上市公司资源的事项等方面进行分析。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港股票商场， 不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。采取基本面健康、 事迹朝上弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   （3）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将勾通对宏不雅经济情状、行业景气度、公司 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同 竞争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，采取投资价值高的存托 凭证进行投资。   本基金的债券投资策略主要包括可调理债券投资策略、可分离交游可转债投 资策略和泛泛债券投资策略。   （1）可调理债券投资策略   基于行业分析、企业基本面分析和可调理债券估值模子分析，并勾通商场环 境情况等，本基金在一、二级商场投资可调理债券，以达到在严格限制风险的基 础上，末端基金财富郑重升值的目的。   可调理债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、 波动率水对等密切关系。本基金将采取“从上至下”的分析方法，概括考虑多样 宏不雅因素，以末端最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以 及阶段性商场投资主题的变化，概括考虑宏不雅调控观念、产业结构调理等因素， 精选成长出息明确或受益政策扶捏的行业内公司刊行的可调理债券进行投资布 局。另外，由于宏不雅经济所处的时期和商场发展的阶段不同，不同行业的可调理 债券也将领略出不同的风险收益特征。在经济复苏的初期，捏有资源类行业的可 调理债券将获取细密的投资收益；而在经济阑珊时期，捏有贯注类非周期行业的 可调理债券，将获取愈加牢固的收益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格限制风险的前提 上，精选个券，力求末端较高的投资收益。   企业基本面分析策略是指本基金将采取定性分析（经济周期、行业地位、竞 争上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG 等）相勾通的方式，对可转 换债券对应的标的股票进行深入研究，精选具有细密成长性且估值相对合理的标 的股票，达到共享正股高潮收益的目的。   理讲价值分析策略是指本基金将勾通可调理债券的条件，根据其标的股票股 价的波动率水平、分成率、商场的基准利率、可调理债券的剩余期限、当前股价 水对等因素，运用 BS 模子以及蒙特卡洛模子等，意想期权价值，从而细则可转 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同 换债券的理讲价值。可调理债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债 价值由当期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中重要因 素是当期贴现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展出息、公司基本面、 公司股价历史波动率、分成率、商场基准利率和可调理债券的剩余期限关系。   在转股期内，当本基金所捏有可调理债券商场交游价钱显赫低于转股平价时， 即转股溢价率暴露为负时，本基金将通过转股并卖出股票以末端收益；当可调理 债券流动性不行称心组合需求时，本基金将通过转股来保险基金财产的流动性； 当正股价钱高潮且称心提前赎回触发条件时，本基金将起点通过转股来锁定已有 收益，并进一步分析正股畴昔的价钱走势，作念出不竭捏有正股或立即卖出的决定。   国内可调理债券一般确立提前赎回、向下修正转股价、提前回售等条件，其 中赎回条件赋予刊行东谈主提前赎回可调理债券的权力，修正条件赋予刊行东谈主向下修 正转股价钱的权力，回售条件赋予投资者将可调理债券回售给刊行东谈主的权柄，这 些条件将对可调理债的价值产生影响。举例，当正股价钱捏续低于转股价达到一 定进度，如刊行东谈主向下修正转股价，则可调理债券的转股价值得到大幅进步，同 时镌汰了畴昔由于正股价钱着落带来的可能损失。   本基金将深入分析公司基本面，包括策划情状和财务情状，计算其畴昔发展 计谋和融资需求，勾通流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些 条件给可调理债券带来的投资契机。   本基金将密切眷注以下两种套利契机:1)在可调理债券的转股期内，当调理 溢价率为负时，不错买入可调理债券并实时转股，然后在二级商场卖出股票，以 获取套利收益;2)在可调理债券刊行期内，当可调理债券的优先配售条件具有吸 引力时，不错买入股票并配售可调理债券，待其上市后再卖出，以获取收益。   （2）可分离交游可转债投资策略   可分离交游可转债是指认股权证和债券分离交游的可调理公司债券，便是一 种附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离交游可 转债是债券和股票的羼杂融资品种，它与传统可调理债券的骨子区别在于上市后 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同 债券与期权可分离交游。然而，岂论是认股权证如故标的股票，与传统可调理债 券内含的期权之间都具有很强的关系性。因此，分离交游后的纯债和认股权证组 合在一王人仍然具有传统可调理债券的部分特征，致使也不错构造出类可调理债券 品种。可分离交游可转债的投资策略与传统可调理债券的投资策略访佛。本基金 将概括分析纯债部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基 础判断纯债部分的投资价值。此外，本基金将通过调理纯债和认股权证或标的股 票之间的比例，来组合成不同风险收益特征的类可调理债券居品，并根据不同的 商场环境应时进行动态调理。   （3）泛泛债券投资策略   本基金将采取利率策略、信用策略和个券采取策略，判断不同债券在经济周 期的不同阶段的相对投资价值，并细则不同债券在组联合产中的配置比例，末端 组合的郑重升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情 况和金融商场资金供求情状变化趋势及结构，勾通对财政政策、货币政策等宏不雅 经济政策取向的研判，从而计算出金融商场利率水平变动趋势；信用策略是指本 基金依靠里面信用评级系统追踪研究发借主体的策划情状、财务目的等情况，对 其信用风险进行评估，以此手脚个券采取的基本依据；个券采取策略是指通过自 上而下和从下到上相勾通的研究方法，形成具体的投资策略。   本基金将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股 指期货的投资，有采取地投资于股指期货。套期保值将主要采取流动性好、交游 活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场 运行趋势的研究，并勾通股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管 理东谈主将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过财富配置、品种选 择，严慎进行投资，以镌汰投资组合的全体风险。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险经管原则，以套期保值为目的， 采取流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游商场和期货商场运行趋势 的研究，勾通国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货财富进行匹配， 通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金经管东谈主将充分考虑国债 期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融养殖品的杠杆作用，以达到降 低投资组合的全体风险的目的。   本基金按照风险经管的原则，在严格限制风险的前提下，以套期保值为主要 目的，采取流动性好、交游活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券商场的 判断，勾通期权订价模子，采取估值合理的期权合约。   在有用限制风险的前提下，本基金对财富复旧证券从以下方面概括订价，选 择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素 和提前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票财富占基金财富的 80%-95%，其中投资于港股通标的股票 不逾越股票财富的 50%，投资于龙头优选关系证券的比例不低于非现款基金资 产的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所 需缴纳的交游保证金后，捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金财富净值的 5%，前述现款财富不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（并吞家公司在内地和香港 同期上市的 A+H 股算策画计）不逾越基金财富净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券（并吞家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股算策画计），不逾越该证券的 10％，统统按照 谈论指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （5）本基金经管东谈主经管的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的按期绽放基金)捏有一家上市公司刊行的可通达股票，不得逾越该上市公司 可通达股票的 15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组合捏有一家上市公司刊行 的可通达股票，不得逾越该上市公司可通达股票的 30%；统统按照谈论指数的构 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                     基金合同 成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （6）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样财富复旧证券的比例，不得逾越 基金财富净值的 10％；   （7）本基金捏有的全部财富复旧证券，其市值不得逾越基金财富净值的   （8）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)财富复旧证券的比例，不得逾越该 财富复旧证券边界的 10％；   （9）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各样财富复旧 证券，不得逾越其各样财富复旧证券意想边界的 10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的财富复旧证券。 基金捏有财富复旧证券时期，淌若其信用品级着落、不再适合投资模范，应在评 级证明发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基 金财富净值的 40%，参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的最永久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （13）本基金的财富总值不得逾越基金财富净值的 140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限财富的市值意想不得逾越本基金财富净 值的 15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东谈主之 外的因素致使本基金不适合该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限 财富的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资边界 保捏一致；   （16）本基金参与股指期货交游，需着力下列投资比例限制： 金财富净值的 10%； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 捏有的股票总市值的 20%； 不得逾越上一交游日基金财富净值的 20%； 值与有价证券市值之和，不得逾越基金财富净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、财富复旧证券、买入返售金融财富 （不含质押式回购）等； 意想）应当适合基金合同对于股票投资比例的谈论约定；   （17）本基金参与国债期货交游的，应当着力下列要求： 财富净值的 15%； 的债券总市值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，意想（轧差意想）应当适合基金合同对于债券投资比例 的谈论约定； 上一交游日基金财富净值的 30%；   （18）本基金参与股票期权交游的，需着力下列投资比例限制： 净值的 10%； 的，应捏有合约行权所需的全额现款或交游所法则认同的可冲抵期权保证金的现 金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数意想；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票施行； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                    基金合同   （20）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制；   （21）本基金投资通达受限证券，基金经管东谈主应预先根据中国证监会关系规 定进行投资。基金经管东谈主应制订严格的投资决策经过和风险限制轨制，提神流动 性风险、法律风险和操格调险等多样风险。本条所称通达受限证券，包括由《上 市公司证券刊行经管办法》表率的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分 等在刊行时明确一按期限锁按期的可交游证券，不包括由于发布要紧音讯或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等通达受限证 券。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主 合并、基金边界变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述章程 投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会章程的 特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的谈论约定。在上述时期内，本基金的投资边界、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日 起启动。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资辞让等作出强制性调理的，本基 金应当按照法律律例或监管部门的章程施行；如法律律例或监管部门修改或调理 上述投资限制、投资辞让性章程，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管 东谈主有权在履行稳妥门径后按照法律律例或监管部门调理或修改后的章程施行，并 应向投资者履行信息败露义务。   为选藏基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷包袱的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过头他不朴直的证券交游步履； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同   （7）法律、行政律例和中国证监会章程辞让的其他步履。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过头控股推动、履行 限制东谈主或者与其有其他要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游的，应当适合基金的投资观念和投资策略，遵命 基金份额捏有东谈主利益优先的原则，提神利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照商场公谈合理价钱施行。关系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律律例给以败露。要紧关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三 分之二以上的独处董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进 行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞让或限制性章程，如适用于本 基金，基金经管东谈主在履行稳妥门径后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后 的章程为准。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：沪深 300 指数收益率×65%+恒生概括指数收益 率×20% +中债概括指数收益率×15%   沪深 300 指数是由上海证券交游所和深圳证券交游所授权，由中证指数有 限公司编制的包含上海、深圳两个证券交游所流动性好、边界最大的 300 只 A 股为样本的因素股指数，是现在中国证券商场中市值遮盖率高、代表性强、流动 性好，同期公信力较好的股票指数。恒生概括指数是由恒生指数工作有限公司编 制，涵盖香港联合交游所主板上市股份总市值约 95%，是反应香港股市价幅趋势 最有影响的一种股价指数。中债概括指数是由中央国债登记结算有限包袱公司编 制的具有代表性的债券商场指数。根据本基金的投资边界和投资比例，选用上述 事迹相比基准简略客不雅、合理地反应本基金的风险收益特征。   淌若今后法律律例发生变化，或者指数编制单元住手意想编制上述指数或更 改指数称呼、或者有更泰斗的、更能为商场浩繁接受的事迹相比基准推出，经与 基金托管东谈主协商一致，本基金不错在履行稳妥门径后变更事迹相比基准并实时公 告。   六、风险收益特征   本基金是股票型证券投资基金，预期风险和预期收益高于羼杂型基金、债券 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 型基金和货币商场基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因 投资环境、投资标的、商场轨制以及交游法则等各异带来的稀疏风险。   七、基金经管东谈主代表基金应用推动或债权东谈主权柄的处理原则及方法 护基金份额捏有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定财富的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同              第十三部分        基金的财产   一、基金财富总值   基金财富总值是指购买的各样证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。   二、基金财富净值   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律律例、表随性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相独处。   四、基金财产的看护和刑事包袱   本基金财产独处于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看护。基金经管东谈主、基金托管东谈主不得将基金财产归入其固有财富，基金 经管东谈主、基金托管东谈主因基金财产的经管、运用或者其他情形而取得的财产和收益， 归入基金财产。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律包袱，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权柄。除照章律律例和《基金合同》的章程刑事包袱外，基金财产不得被处 分。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有财富产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制施行。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同              第十四部分   基金财富估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游时局的交游日以及国度法律律例 章程需要对外败露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货、国债期货、股票期权、债券、资 产复旧证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等财富及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在细则关系金融财富和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门谈论章程。   （一）对存在活跃商场且简略获取相易财富或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应采取最近交游日的报价细则公允价值。有充足字据标明估值 日或最近交游日的报价不行实在反应公允价值的，搪塞报价进行调理，细则公允 价值。   与上述投资品种相易，但具有不同特征的，应以相易财富或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中考虑不同特征因素的影响。特征是指对财富出售或使用 的限制等，淌若该限制是针对财富捏有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量捏有关系财富或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采取在当前情况下适用何况有饱胀 可利用数据和其他信息复旧的估值技巧细则公允价值。采取估值技巧细则公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系财富或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行调理并细则公允价值。   四、估值方法 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同   交游所上市的非固定收益品种（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调理最近交游市价，细则公允价钱。   （1）对在交游所商场上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规 定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价。 对在交游所 商场上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外），选取第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价。   （2）对在交游所商场上市交游的可调理债券，按照逐日收盘价手脚估值全 价；   （3）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值技巧细则公允价值。 对在交游所商场挂牌转让的财富复旧证券，采取估值技巧细则公允价值，在估值 技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （4）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 的商场辩认估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 的并吞股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票，采取估值技巧细则公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司推动公开发售股份、通过大批交游取得的带限售期的股 票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等通达受限股票），按 监管机构或行业协会谈论章程细则公允价值；   （4）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调理的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调理以证实估值日的 公允价值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，采取估值技巧细则公 允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级商场利率不存在暴露各异，未上市时期商场利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第三方估值 机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价进行估值，估值日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的， 采取最近交游日结算价估值。 的汇率为基准：当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 制，以确保基金估值的公谈性。   对于按照中国法律律例和基金投资所在地的法律法限定程应缴纳的各项税 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程调理或其他原因导致 基金履行交征税金与估算的应交税金有各异的，基金将在关系税金调理日或履行 支付日进行相应的估值调理。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律律例的章程或者未能充分选藏基金份额捏有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据谈论法律律例，基金财富净值意想和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金司帐包袱方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金谈论的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一问候见的，基金 经管东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说精炼，按照基金经管东谈主对基金净值信息的 意想结果对外给以公布。   五、估值门径 日该类基金份额的余额数目意想，均精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五 入。基金经管东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有规 定的，从其章程。   基金经管东谈主于每个估值日意想基金财富净值及各样基金份额净值，并按章程 公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金财富估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按章程对外公布。   六、估值乌有的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的措施确保基金财富估值 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同 的准确性、实时性。当某类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 意想乌巧合，视为该类基金份额净值乌有。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的漏洞变成估值乌有，导致其他当事东谈主遭遇损失的，漏洞 的包袱东谈主应当对由于该估值乌有遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值乌有处理原则”给予补偿，承担补偿包袱。   上述估值乌有的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据意想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值乌有已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值乌有包袱方应及 时配合各方，实时进行变嫌，因变嫌估值乌有发生的用度由估值乌有包袱方承担； 由于估值乌有包袱方未实时变嫌已产生的估值乌有，给当事东谈主变成损失的，由估 值乌有包袱方对平直损失承担补偿包袱；若估值乌有包袱方仍是积极配合，何况 有协助义务确当事东谈主有饱胀的时候进行变嫌而未变嫌，则其应当承担相应补偿责 任。估值乌有包袱方搪塞变嫌的情况向谈论当事东谈主进行证实，确保估值乌有已得 到变嫌。   （2）估值乌有的包袱方对谈论当事东谈主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值乌有的谈论平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值乌有而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值乌有包袱方仍搪塞估值乌有负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值乌有责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权柄；淌若获取欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的欠妥 得利返还的总和逾越其履行损失的差额部分支付给估值乌有包袱方。   （4）估值乌有调理采取尽量收复至假定未发生估值乌有的正确情形的方式。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   估值乌有被发现后，谈论确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值乌有发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值乌有发生 的原因细则估值乌有的包袱方。   （2）根据估值乌有处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值乌有变成的损失 进行评估。   （3）根据估值乌有处理原则或当事东谈主协商的方法由估值乌有的包袱方进行 变嫌和补偿损失。   （4）根据估值乌有处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行变嫌，并就估值乌有的变嫌向谈论当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值意想出现乌巧合，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基 金托管东谈主，并报中国证监会备案；乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行 业另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 营业时； 商证实后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   用于基金信息败露的基金财富净值和各样基金份额净值由基金经管东谈主负责 意想，基金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个估值日交游末端后意想当 日的基金财富净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 意想结果复核证实后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按章程给以公 布。   九、特殊情况的处理 差不手脚基金财富估值乌有处理。 送的数据乌有等，基金经管东谈主和基金托管东谈主诚然仍是采取必要、稳妥、合理的措 施进行查验，然而未能发现该乌有而变成的基金财富估值乌有，基金经管东谈主、基 金托管东谈主罢黜补偿包袱。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施摒除 或减弱由此变成的影响。   十、实施侧袋机制时期的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同             第十五部分    基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》奏效后与基金关系的信息败露用度，但法律律例、中国证监 会另有章程的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的经管费按前一日基金财富净值的 1.20%年费率计提。经管费的意想 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金财富净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月月初 5 个使命日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时谈论基金托管东谈主协商治理。   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月月初 5 个使命日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时谈论基金托管东谈主协商治理。   本基金 A 类基金份额不收取销售工作费，C 类基金份额的销售工作费将专 门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额捏有东谈主工作。   在同样情况下，C 类基金份额的销售工作费按前一日 C 类基金份额基金资 产净值的 0.40%年费率计提。销售工作费的意想方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售工作费   E 为 C 类基金份额前一日的基金财富净值   基金销售工作费逐日计提，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对 一致的财务数据，自动在次月月初 5 个使命日内、按照指定的账户旅途进行资金 支付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不 符，实时谈论基金托管东谈主协商治理。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据谈论律例及相应条约规 定，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的容颜   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金              基金合同 目。   四、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户谈论的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，谈论用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度谈论税收征收的章程代扣代缴。   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申诉和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产 账户平直缴付，或划付至基金经管东谈主账户并由基金经管东谈主依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同            第十六部分    基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已末端收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指肆意收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已末端收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 收益分派，具体分派有计划以公告为准，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现款红利自动转为并吞类别的基金份额进行再投资；若投资者不采取， 本基金默许的收益分派方式是现款分成； 日的某一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不行低于 面值；   在不违背法律律例且对基金份额捏有东谈主利益无实质不利影响的前提下，基金 经管东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分派原则进行调理，不需召开基 金份额捏有东谈主大会。   本基金每次收益分派比例详见届时基金经管东谈主发布的公告。   四、收益分派有计划   基金收益分派有计划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有计划的细则、公告与实施   本基金收益分派有计划由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的意想方法，依照《业务法则》施行。      七、实施侧袋机制时期的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                       基金合同            第十七部分    基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：淌若《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按照谈论章程编制基金司帐报表； 并以书面方式证实。   二、基金的年度审计 关系业务阅历的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同             第十八部分   基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险经管章程》、《基金合同》过头他谈论章程。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律律例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和犯警东谈主组 织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的实在性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程时候内，将应予败露的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者简略按照《基金合 同》约定的时候和方式查阅或者复制公开败露的信息贵寓。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓纲领 民生加银龙头优选股票型证券投资基金              基金合同    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权柄、义务关系，明确基 金份额捏有东谈主大会召开的法则及具体门径，说明基金居品的特质等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东谈主工作等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金经管东谈主应当在三个使命日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新 一次。基金间隔运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的权柄、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓纲领的信息发生要紧变 更的，基金经管东谈主应当在三个使命日内，更新基金居品贵寓纲领，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲领其他信息发生变更的， 基金经管东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品 贵寓纲领。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓纲领、 《基金合同》和基金托管条约登载在指定网站上，并将基金居品贵寓纲领登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 条约登载在指定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载于指定报刊和指定网站上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金经管东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》奏效公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应 当至少每周在指定网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的各样基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半 年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的意想方式及谈论申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金按期证明，包括基金年度证明、基金中期证明和基金季度证明   基金经管东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度证明，将年 度证明登载在指定网站上，并将年度证明教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度证明中的财务司帐证明应当经过具有证券、期货关系业务阅历的司帐师事务所 审计。   基金经管东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期证明，将 中期证明登载在指定网站上，并将中期证明教唆性公告登载在指定报刊上。   基金经管东谈主应当在季度末端之日起 15 个使命日内，编制完成基金季度证明， 将季度证明登载在指定网站上，并将季度证明教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度证明、中 期证明或者年度证明。   证明期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或逾越基金总份额 20%的 情形，为保险其他投资者利益，基金经管东谈主至少应当在季度证明、中期证明、年 度证明等按期证明文献中“影响投资者决策的其他病信赖息”项下败露该投资者 的类别、证明期末捏有份额及占比、证明期内捏有份额变化情况及本基金的稀疏 风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金捏续运作过程中，基金经管东谈主应当在基金年度证明和中期证明中败露 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 基金组联合产情况过头流动性风险分析等。   （七）临时证明   本基金发生要紧事件，谈论信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时证明书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金工作机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主有益基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 履行限制东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                     基金合同 方式和费率发生变更； 东谈主数目起火 200 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，对基金合同将面对 间隔的不细则性风险进行教唆； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）久了公告   在《基金合同》存续期限内，任何行家媒介中出现的或者在商场端淑传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额捏有东谈主权益的，关系信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开久了， 并将谈论情况立即证明中国证监会。   （九）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）基金投资股指期货的信息败露   基金经管东谈主应在季度证明、中期证明、年度证明等按期证明和招募说明书（更 新）等文献中败露股指期货交游情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风 险目的等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否适合既定的 投资政策和投资观念等。   （十一）基金投资国债期货的信息败露 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同   基金经管东谈主应在季度证明、中期证明、年度证明等按期证明和招募说明书 更新等文献中败露国债期货交游情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、 风险目的等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否适合既 定的投资政策和投资观念等。   （十二）基金投资股票期权的信息败露   基金经管东谈主应当在按期信息败露文献中败露参与股票期权交游的谈论情况， 包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示股票 期权交游对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策和投资观念。   （十三）基金投资财富复旧证券的信息败露   基金经管东谈主应在基金年报及中期证明中败露其捏有的财富复旧证券总额、资 产复旧证券市值占基金净财富的比例和证明期内统统的财富复旧证券明细。基金 经管东谈主应在基金季度证明中败露其捏有的财富复旧证券总额、财富复旧证券市值 占基金净财富的比例和证明期末按市值占基金净财富比例大小排序的前 10 名资 产复旧证券明细。   （十四）基金投资港股通标的股票的信息败露   基金应当在季度证明、中期证明、年度证明等按期证明和招募说明书（更新） 等文献中败露本基金参与港股通交游的关系情况。   （十五）基金投资于非公开刊行股票等通达受限证券的信息败露   基金经管东谈主应在基金投资非公开刊行股票后两个交游日内，在中国证监会指 定媒介败露所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金财富净值的比例、锁按期等信息。   （十六）算帐证明   基金合同间隔的，基金经管东谈主应当照章组织算帐小组对基金财产进行算帐并 作出算帐证明。算帐证明应当经过具有证券、期货关系业务阅历的司帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律意见书。算帐小组应当将算帐证明登载在指定网 站上，并将算帐证明教唆性公告登载在指定报刊上。   （十七）实施侧袋机制时期的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息败露，详见招募说明书的章程。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同   （十八）中国证监会章程的其他信息。   六、信息败露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露经管轨制，指定有益部门及 高等经管东谈主员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当适合中国证监会关系基金信息 败露内容与方法准则等律例的章程。   基金托管东谈主应当按照关系法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金财富净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按期证明、更新的招募说明书、基金居品贵寓纲领、基金算帐证明等 公开败露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子证实。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采取一家报刊败露本基金信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证关系报送信息的实在、准确、完好意思、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他行家媒介败露信息，然而其他行家媒介不得早于指定媒介败露信息，何况 在不同媒介上败露并吞信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计证明、法律意见书的专 业机构，应当制作使命底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 限定程将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸败露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金信息： 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   第十九部分      基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律律例 章程和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行关系门径后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主连系的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、具有从事证券、期货关系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的使命主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐证明； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   （5）聘任司帐师事务所对算帐证明进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 证明出具法律意见书；   （6）将算帐证明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余财富的分派   依据基金财产算帐的分派有计划，将基金财产算帐后的全部剩余财富扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的谈论要紧事项须实时公告；基金财产算帐证明经具有证券、期 货关系业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐证明报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将算帐证明教唆性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及谈论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同               第二十部分      误期包袱   一、基金经管东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等 法律律例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额捏有东谈主变成损 害的，应当辩认对各自的步履照章承担补偿包袱；因共同步履给基金财产或者基 金份额捏有东谈主变成损伤的，应当承担连带补偿包袱，对损失的补偿，仅限于平直 损失。然而如发生下列情况，当事东谈主不错免责： 定手脚或不手脚而变成的损失等； 等。   二、在发生一方或多方误期的情况下，在最大限制地保护基金份额捏有东谈主利 益的前提下，《基金合同》简略不竭履行的应当不竭履行。非误期方当事东谈主在职 责边界内有义务实时采取必要的措施，贯注损失的扩大。莫得采取稳妥措施致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非误期方因贯注损失扩大而支 出的合理用度由误期方承担。   三、由于基金经管东谈主、基金托管东谈主不可限制的因素导致业务出现差错，基金 经管东谈主和基金托管东谈主诚然仍是采取必要、稳妥、合理的措施进行查验，然而未能 发现乌有的，由此变成基金财产或投资东谈主损失，基金经管东谈主和基金托管东谈主罢黜赔 偿包袱。然而基金经管东谈主和基金托管东谈主应积极采取必要的措施摒除或减弱由此造 成的影响。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同         第二十一部分      争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》谈论的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长初学道治理。不肯或者不行通过协商、 长入治理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中 国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有逼迫力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不竭古道、辛劳、尽责 地履行基金合同章程的义务，选藏基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领（仅为本基金合同之目的，在此不包括香港特 别行政区、澳门特别行政区及台湾地区法律）。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金              基金合同            第二十二部分   基金合同的效力   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金经管东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或 授权代表署名并在募麇集束后经基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面证实后奏效。    《基金合同》的有用期自其奏效之日起至基金财产算帐结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自奏效之日起对包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律逼迫力。    《基金合同》原本一式六份，除上报谈论监管机构一式二份外，基金经管 东谈主、基金托管东谈主各捏有二份，每份具有同等的法律效力。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公时局和营业时局查阅。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同              第二十三部分      其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按谈论法律律例协 商治理。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同             第二十四部分        基金合同摘录              （本摘录如与正文不符，以正文为准）   一、基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权柄、义务   （一）基金经管东谈主的权柄与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用 并经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法限定程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及谈论法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度谈论法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及谈论法律章程决定基金收益的分派有计划；   （11）在《基金合同》约定的边界内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用推动权柄，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权柄；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益应用诉讼权柄或者 实施其他法律步履；   （15）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 供工作的外部机构；   （16）在适合谈论法律、律例的前提下，制订和调理谈论基金认购、申购、 赎回、调理和非交游过户等业务法则；   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎辛劳的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互独处，对所经管的不同基金辩认 经管，辩认记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他谈论章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳妥合理的措施使意想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的章程，按谈论章程意想并公告基金财富净值 信息，细则基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐证明；   （10）编制季度证明、中期证明和年度证明；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过头他谈论章程，履行信息败露及 证明义务；   （12）保守基金贸易奥密，不表露基金投资谈论、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他谈论章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予守密，不 向他东谈主表露； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分派有计划，实时向基金份额捏有 东谈主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他谈论章程召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务步履的司帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时候发出，何况 保证投资者简略按照《基金合同》章程的时候和方式，随时查阅到与基金谈论的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到谈论贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时证明中国证监会 并文牍基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担补偿包袱，其补偿包袱不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理谈论基 金事务的步履承担包袱；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益应用诉讼权柄或实施其 他法律步履；   （24）基金经管东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 奏效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息 在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   （二）基金托管东谈主的权柄与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法限定程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主的投资运作 有违背《基金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成 要紧损失的情形，应陈诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其 他账户，为基金办理证券交游资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 但不限于：   （1）以老诚信用、辛劳尽责的原则捏有并安全看护基金财产；   （2）缔造有益的基金托管部门，具有适合要求的营业时局，配备饱胀的、 及格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互独处；对所托管的不同的基金辩认确立账户，独处核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册纪录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他谈论章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金经管东谈主代表基金签订的与基金谈论的要紧合同及谈论凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户， 按照《基金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 宜；   （7）保守基金贸易奥密，除《基金法》、《基金合同》过头他谈论章程另有 章程外，在基金信息公开败露前给以守密，不得向他东谈主表露；   （8）复核、审查基金经管东谈主意想的基金财富净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履谈论的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐证明、季度证明、中期证明和年度证明出具意见，说 明基金经管东谈主在各病笃方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若 基金经管东谈主有未施行《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务步履的纪录、账册、报表和其他关系贵寓 15 年以 上；   （12）根据需要从基金经管东谈主或其托福的登记机构处吸收并保存基金份额捏 有东谈主名册；   （13）按章程制作关系账册并配合基金经管东谈主的对账需求与基金经管东谈主进行 查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或谈论章程向基金份额捏有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他谈论章程，召集基金份额捏有东谈主 大会或配合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》及《托管条约》的章程监督基金经管东谈主 的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时证明中国证监会 和银行监管机构，并文牍基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》及《托管条约》导致基金财产损失机，快乐担赔 偿包袱，其补偿包袱不因其退任而罢黜；   （20）按章程监督基金经管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 务，基金经管东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东谈主的权柄和义务   基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主手脚《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   并吞类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金工作机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 包括但不限于：   （1）风雅阅读并着力《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息败露，实时应用权柄和履行义务； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其捏有的基金份额边界内，承担基金耗损或者《基金合同》间隔的 有限包袱；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）施行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）发起资金提供方捏有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的门径和法则   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额捏有东谈主大会另有章程的，以届 时有用的法律律例为准。   本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额捏有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的缔造与运作应当根 据关系法律律例和中国证监会的章程进行。   （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调理基金运作方式（不包括本基金顽固期与绽放期的调理）；   （5）调理基金经管东谈主、基金托管东谈主的报答模范或进步销售工作费率，但法 律律例或中国证监会要求调理该等报答模范或进步销售工作费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资观念、边界或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会门径；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同   （11）单独或意想捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额意想，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 捏有东谈主大会的事项。 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售工作费率或变更收 费方式、调理本基金的基金份额类别确切立或分类法则；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无实质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权柄义务关系发生要紧变化；   （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构调理谈论认购、申购、赎回、 调理、基金交游、非交游过户、转托管等业务法则；   （6）基金推出新业务或工作；   （7）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金经管东谈主召集； 提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主， 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                    基金合同 基金经管东谈主应当配合； 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合； 开基金份额捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或意想代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得遏抑、侵扰； 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式 告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议容颜；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设谈论东谈主姓名及谈论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过头联 系方式和谈论东谈主、书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金经管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行 书面文牍基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票效力。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释适正当律律例、《基金合 同》和会议文牍的章程，何况捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证自大， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召 集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 容颜或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个使命日内连 续公布关系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文牍章程的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 经管东谈主经文牍不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额捏 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释符 正当律律例、《基金合同》和会议文牍的章程，并与基金登记机构纪录相符。 用其他方式授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会，授权方式不错采取书面、网 络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议文牍中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相勾通的方式召开基金份额捏有东谈主大会，会议门径比照现场开会和通信方式开 会的门径进行。基金份额捏有东谈主不错采取书面、蚁集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与门径 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额捏有东谈主大会谈论的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起点由大会主捏东谈主按照下列第七条章程门径细则和公 布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；淌若基金经管东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和 代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主 手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称呼）和谈论方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起点由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个使命日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调理基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基 金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的 相背字据解释，不然提交适合会议文牍中章程的证实投资者身份文献的表决视为 有用出席的投资者，口头适合会议文牍章程的书面表决意见视为有用表决，表决 意见糊涂不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金 份额捏有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议启动后文书在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额捏有东谈主自行召集或大会诚然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议启动 后文书在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票 东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额捏有东谈主大会决议自奏效之日起 2 个使命日内在指定媒介上公告。如 果采取通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当施行奏效的基金份额捏有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有逼迫力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额捏有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主 和侧袋份额捏有东谈主辩认捏有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关系 基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主 捏有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的捏有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事门径、表 决条件等章程，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关系内 容被取消或变更的或法律律例增多新的捏有东谈主大会机制的，基金经管东谈主提前公告 后，可平直对本部安分容进行修改和调理或补充，无需召开基金份额捏有东谈主大会 审议。      三、基金收益分派原则、施行方式   （一）基金收益分派原则 收益分派，具体分派有计划以公告为准，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现款红利自动转为并吞类别的基金份额进行再投资；若投资者不采取， 本基金默许的收益分派方式是现款分成； 日的某一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不行低于 面值； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同      在不违背法律律例且对基金份额捏有东谈主利益无实质不利影响的前提下，基 金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分派原则进行调理，不需召开 基金份额捏有东谈主大会。   本基金每次收益分派比例详见届时基金经管东谈主发布的公告。   （二）收益分派有计划   基金收益分派有计划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （三）收益分派有计划的细则、公告与实施   本基金收益分派有计划由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。   （四）基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的意想方法，依照《业务法则》施行。      （五）实施侧袋机制时期的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。      四、与基金财产经管、运用谈论用度的索要、支付方式与比例   （一）基金用度的种类    《基金合同》奏效后与基金关系的信息败露用度，但法律律例、中国证监 会另有章程的除外； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的经管费按前一日基金财富净值的 1.20%年费率计提。经管费的意想 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金财富净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月月初 5 个使命日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时谈论基金托管东谈主协商治理。   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.20 %÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致 的财务数据，自动在次月月初 5 个使命日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时谈论基金托管东谈主协商治理。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同   本基金 A 类基金份额不收取销售工作费，C 类基金份额的销售工作费将专 门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额捏有东谈主工作。   在同样情况下，C 类基金份额的销售工作费按前一日 C 类基金份额基金资 产净值的 0.40%年费率计提。销售工作费的意想方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售工作费   E 为 C 类基金份额前一日的基金财富净值   基金销售工作费逐日计提，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对 一致的财务数据，自动在次月月初 5 个使命日内、按照指定的账户旅途进行资金 支付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不 符，实时谈论基金托管东谈主协商治理。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据谈论律例及相应条约 章程，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的容颜   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户谈论的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，谈论用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 缴义务东谈主按照国度谈论税收征收的章程代扣代缴。   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申诉和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产 账户平直缴付，或划付至基金经管东谈主账户并由基金经管东谈主依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资观念   本基金在合理的财富配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自 下而上的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额捏有东谈主获取永久郑重的逾额申诉。   （二）投资边界   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以及 其他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、 债券（包括国债、场所政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调理债券 （含分离交游可转债）、可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含 超短期融资券））、财富复旧证券、债券回购、同行存单、银行入款、现款、股指 期货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器具 （但需适合中国证监会的关系章程）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳妥 门径后，不错将其纳入投资边界。   本基金的投资组合比例为：股票财富的比例为基金财富的 80%-95%，其中 投资于港股通标的股票不逾越股票财富的 50%，投资于龙头优选关系证券的比 例不低于非现款基金财富的 80%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国债期货 和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应当保捏不低于基金财富净值的 5%的 现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金经管东谈主在履行稳妥门径后，不错调理上 述投资品种的投资比例。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同   （三）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票财富占基金财富的 80%-95%，其中投资于港股通标的股票 不逾越股票财富的 50%，投资于龙头优选关系证券的比例不低于非现款基金资 产的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所 需缴纳的交游保证金后，捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金财富净值的 5%，前述现款财富不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（并吞家公司在内地和香港 同期上市的 A+H 股算策画计）不逾越基金财富净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券（并吞家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股算策画计），不逾越该证券的 10％，统统按照 谈论指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （5）本基金经管东谈主经管的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的按期绽放基金)捏有一家上市公司刊行的可通达股票，不得逾越该上市公司 可通达股票的 15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组合捏有一家上市公司刊行 的可通达股票，不得逾越该上市公司可通达股票的 30%；统统按照谈论指数的构 成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （6）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样财富复旧证券的比例，不得逾越 基金财富净值的 10％；   （7）本基金捏有的全部财富复旧证券，其市值不得逾越基金财富净值的   （8）本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)财富复旧证券的比例，不得逾越该 财富复旧证券边界的 10％；   （9）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各样财富复旧 证券，不得逾越其各样财富复旧证券意想边界的 10％； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                     基金合同   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的财富复旧证券。 基金捏有财富复旧证券时期，淌若其信用品级着落、不再适合投资模范，应在评 级证明发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基 金财富净值的 40%，参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的最永久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （13）本基金的财富总值不得逾越基金财富净值的 140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限财富的市值意想不得逾越本基金财富净 值的 15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金经管东谈主之 外的因素致使本基金不适合该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限 财富的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资边界 保捏一致；   （16）本基金参与股指期货交游，需着力下列投资比例限制： 金财富净值的 10%； 捏有的股票总市值的 20%； 不得逾越上一交游日基金财富净值的 20%； 值与有价证券市值之和，不得逾越基金财富净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、财富复旧证券、买入返售金融财富 （不含质押式回购）等； 意想）应当适合基金合同对于股票投资比例的谈论约定； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                    基金合同   （17）本基金参与国债期货交游的，应当着力下列要求： 财富净值的 15%； 的债券总市值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，意想（轧差意想）应当适合基金合同对于债券投资比例 的谈论约定； 上一交游日基金财富净值的 30%；   （18）本基金参与股票期权交游的，需着力下列投资比例限制： 净值的 10%； 的，应捏有合约行权所需的全额现款或交游所法则认同的可冲抵期权保证金的现 金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数意想；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票施行；   （20）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制；   （21）本基金投资通达受限证券，基金经管东谈主应预先根据中国证监会关系规 定进行投资。基金经管东谈主应制订严格的投资决策经过和风险限制轨制，提神流动 性风险、法律风险和操格调险等多样风险。本条所称通达受限证券，包括由《上 市公司证券刊行经管办法》表率的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分 等在刊行时明确一按期限锁按期的可交游证券，不包括由于发布要紧音讯或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等通达受限证 券。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主 合并、基金边界变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述章程 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                基金合同 投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会章程的 特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的谈论约定。在上述时期内，本基金的投资边界、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 启动。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资辞让等作出强制性调理的，本基 金应当按照法律律例或监管部门的章程施行；如法律律例或监管部门修改或调理 上述投资限制、投资辞让性章程，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管 东谈主有权在履行稳妥门径后按照法律律例或监管部门调理或修改后的章程施行，并 应向投资者履行信息败露义务。   为选藏基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷包袱的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过头他不朴直的证券交游步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程辞让的其他步履。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过头控股推动、履行 限制东谈主或者与其有其他要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游的，应当适合基金的投资观念和投资策略，遵命 基金份额捏有东谈主利益优先的原则，提神利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照商场公谈合理价钱施行。关系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律律例给以败露。要紧关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三 分之二以上的独处董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进 行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞让或限制性章程，如适用于本 民生加银龙头优选股票型证券投资基金               基金合同 基金，基金经管东谈主在履行稳妥门径后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后 的章程为准。      六、基金财富净值的意想方法和公告方式   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游时局的交游日以及国度法律律例 章程需要对外败露基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货、国债期货、股票期权、债券、资 产复旧证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等财富及欠债。   （三）估值方法   交游所上市的非固定收益品种（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调理最近交游市价，细则公允价钱。   （1）对在交游所商场上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规 定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价。 对在交游所 商场上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外），选取第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价。   （2）对在交游所商场上市交游的可调理债券，按照逐日收盘价手脚估值全 价；   （3）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值技巧细则公允价值。 对在交游所商场挂牌转让的财富复旧证券，采取估值技巧细则公允价值，在估值 技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （4）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同 利息得到的净价进行估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 的商场辩认估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的并吞股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票，采取估值技巧细则公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司推动公开发售股份、通过大批交游取得的带限售期的股 票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等通达受限股票），按 监管机构或行业协会谈论章程细则公允价值；   （4）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调理的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调理以证实估值日的 公允价值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，采取估值技巧细则公 允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级商场利率不存在暴露各异，未上市时期商场利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                  基金合同   同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第三方估值 机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价进行估值，估值日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的， 采取最近交游日结算价估值。 的汇率为基准：当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 制，以确保基金估值的公谈性。   对于按照中国法律律例和基金投资所在地的法律法限定程应缴纳的各项税 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程调理或其他原因导致 基金履行交征税金与估算的应交税金有各异的，基金将在关系税金调理日或履行 支付日进行相应的估值调理。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律律例的章程或者未能充分选藏基金份额捏有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据谈论法律律例，基金财富净值意想和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金司帐包袱方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金谈论的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一问候见的，基金 经管东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说精炼，按照基金经管东谈主对基金净值信息的 意想结果对外给以公布。   （四）估值门径 日该类基金份额的余额数目意想，均精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                   基金合同 入。基金经管东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有规 定的，从其章程。   基金经管东谈主于每个估值日意想基金财富净值及各样基金份额净值，并按章程 公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金财富估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按章程对外公布。   （五）估值乌有的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的措施确保基金财富估值 的准确性、实时性。当某类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 意想乌巧合，视为该类基金份额净值乌有。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的漏洞变成估值乌有，导致其他当事东谈主遭遇损失的，漏洞 的包袱东谈主应当对由于该估值乌有遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值乌有处理原则”给予补偿，承担补偿包袱。   上述估值乌有的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据意想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值乌有已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值乌有包袱方应及 时配合各方，实时进行变嫌，因变嫌估值乌有发生的用度由估值乌有包袱方承担； 由于估值乌有包袱方未实时变嫌已产生的估值乌有，给当事东谈主变成损失的，由估 值乌有包袱方对平直损失承担补偿包袱；若估值乌有包袱方仍是积极配合，何况 有协助义务确当事东谈主有饱胀的时候进行变嫌而未变嫌，则其应当承担相应补偿责 任。估值乌有包袱方搪塞变嫌的情况向谈论当事东谈主进行证实，确保估值乌有已得 到变嫌。   （2）估值乌有的包袱方对谈论当事东谈主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值乌有的谈论平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   （3）因估值乌有而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值乌有包袱方仍搪塞估值乌有负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值乌有责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权柄；淌若获取欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的欠妥 得利返还的总和逾越其履行损失的差额部分支付给估值乌有包袱方。   （4）估值乌有调理采取尽量收复至假定未发生估值乌有的正确情形的方式。   估值乌有被发现后，谈论确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值乌有发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值乌有发生 的原因细则估值乌有的包袱方。   （2）根据估值乌有处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值乌有变成的损失 进行评估。   （3）根据估值乌有处理原则或当事东谈主协商的方法由估值乌有的包袱方进行 变嫌和补偿损失。   （4）根据估值乌有处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行变嫌，并就估值乌有的变嫌向谈论当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值意想出现乌巧合，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基 金托管东谈主，并报中国证监会备案；乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行 业另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利 益的原则进行协商。   （六）暂停估值的情形 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 营业时； 商证实后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的证实   用于基金信息败露的基金财富净值和各样基金份额净值由基金经管东谈主负责 意想，基金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个估值日交游末端后意想当 日的基金财富净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值 意想结果复核证实后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按章程给以公 布。   （八）特殊情况的处理 差不手脚基金财富估值乌有处理。 送的数据乌有等，基金经管东谈主和基金托管东谈主诚然仍是采取必要、稳妥、合理的措 施进行查验，然而未能发现该乌有而变成的基金财富估值乌有，基金经管东谈主、基 金托管东谈主罢黜补偿包袱。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施摒除 或减弱由此变成的影响。   （九）实施侧袋机制时期的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。      七、基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同 自决议奏效后两个使命日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行关系门径后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主连系的；   （三）基金财产的算帐 成立基金财产算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金算帐。 管东谈主、具有从事证券关系业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的使命主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐证明；   （5）聘任司帐师事务所对算帐证明进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 证明出具法律意见书；   （6）将算帐证明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，基金经管东谈主可在该等证券可通达后进行二次或屡次算帐。本 基金的算帐期限自动顺延至全部基金财产算帐已矣之日。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金                 基金合同   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余财富的分派   依据基金财产算帐的分派有计划，将基金财产算帐后的全部剩余财富扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的谈论要紧事项须实时公告；基金财产算帐证明经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐证明报中国证监会备案后 5 个使命日内由基金财产算帐小 组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及谈论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议的处理和适用的法律   因本条约产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入治理，协商、 长入不行治理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行 仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有逼迫力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自不竭 古道、辛劳、尽责地履行《基金合同》和本托管条约章程的义务，选藏基金份额 捏有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律统领（仅为本条约之目的，在此不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区及台湾地区法律）。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》存放在基金经管东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金经管 东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构网站查询。

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